买卖香烟套现 兑换虚拟货币

太原警方斩断新型电诈“洗钱”链条

(资料图片仅供参考)

从福建南平千里迢迢来到山西太原，一伙人连续多日在全市多个烟店购买几十万元香烟后，再低价卖出，拿到现金转存到东北的银行账户中……跨越大半个中国的“迷惑”行为背后，到底隐藏了怎样的秘密？8月11日，市公安局通报，杏花岭分局近日斩断一条通过买卖香烟、利用虚拟货币交易为电诈犯罪团伙提供“洗钱”服务的犯罪链条，抓获犯罪嫌疑人23人，涉及电诈案件43起，涉案流水8400余万元。

银行账户被冻结

2023年2月12日，杏花岭区坝陵南街某烟店来了两位大客户。

“他们讲着一口南方普通话，戴口罩、鸭舌帽，进店后没有多余交流，就说要买26000元的高档香烟。”烟店王老板回忆道。

在确定有现货后，二人告知王老板先准备好香烟，一会儿来取货。大约一个多小时后，他们再次返回烟店，确定香烟准备好，索要了王老板的银行账户，之后就开始不停地看手机，几分钟后，王老板收到钱款，二人拿着香烟离开。

以为做了笔大买卖，可让王老板没想到的是，第二天自己的银行账户就被冻结了。疑惑之下，王老板来到杏花岭分局刑侦大队咨询。

经查询，王老板的银行账户涉诈，原因是前一天有一笔26000元的货款是从一张涉诈银行卡上转来的。说到这，王老板想到了前一天的那笔“大买卖”。

调查洗钱新方式

听完王老板的讲述，办案民警隐约感觉，这起案件不简单。果然，民警查询发现，这张涉诈银行卡对应7名电诈受害人，涉案金额达82万元。这二人不仅在王老板烟店买烟，还在北大街、涧河路等多家烟店，以同样的方式购买了大批高档香烟。

短时间内分批购买，这背后到底隐藏着什么不可告人的秘密？杏花岭分局政委陈福宏敏锐地察觉到，“这极有可能是一种新型的洗钱方式，背后一定隐藏着一个庞大的洗钱犯罪团伙。”局长刘金亮果断决策，由政委陈福宏挂帅，成立由刑侦大队、反诈中心、合成作战中心精干警力组成的专案组，开展侦破工作。

经工作，专案组掌握了这两名嫌疑人陈某文和汤某新在我市的相关情况。2月15日，专案组将准备继续作案的陈某文、汤某新抓获归案。二人对洗钱的犯罪事实供认不讳，并交代了其他两名同伙。2月16日、3月2日，另外两名犯罪嫌疑人高某健、陈某峰也相继落网。

经查，春节期间，陈某文（男，41岁，福建省南平市人）、汤某新（男，27岁，福建省南平市人）、陈某峰（男，29岁，福建省南平市人）、高某健（男，32岁，太原市人）四人经事先预谋，拟通过购买香烟的方式为电诈资金洗钱，陈某峰负责联系电诈团伙，陈某文、汤某新负责购买香烟，高某健负责出售香烟并转移资金。2月8日到达我市后，该团伙开始在杏花岭区、小店区、迎泽区等多个烟店购买香烟，又分散卖到其他烟店变现，之后通过银行营业网点将这些现金存入东北的多张银行卡账户。一周时间，累计存入现金40余万元。

抓获犯罪嫌疑人

这些涉诈资金为什么要转移到东北？专案组分析，东北的犯罪团伙很可能负责电诈资金的再次清洗并向境外转移。

为一举斩断犯罪链条，专案组继续对东北相关银行账户开展调查，两名可疑人员进入警方视线。陈某和苗某没有固定工作，但几天内银行卡的流水高达近百万元，收入明显与身份不符。民警继续分析犯罪嫌疑人的聊天记录，发现了虚拟货币的踪影。

民警判定，陈某和苗某有重大作案嫌疑，立即远赴哈尔滨开展工作。3月27日，专案组成功抓获犯罪嫌疑人苗某。通过审讯，专案组掌握了该团伙的组织架构及犯罪手法。

悄无声息间，警方已经将一张严密大网构建起来，抓捕行动即将展开。3月27日至4月7日，办案民警兵分多路，在哈尔滨市、牡丹江市、密山市、鸡东县等地将犯罪嫌疑人江某义以及卡农于某抖、牛某成等18名犯罪嫌疑人相继抓获。

原来，这是一个利用虚拟货币交易为境外电诈犯罪团伙提供洗钱服务的犯罪团伙，犯罪嫌疑人江某义（男，33岁，黑龙江密山市人）负责承接境外电诈资金洗钱服务项目及虚拟货币交易，犯罪嫌疑人苗某（男，26岁，黑龙江密山市人）、陈某（男，27岁，黑龙江密山市人，在逃）负责下发转账任务以及招揽卡农等，于某抖等17名卡农出租银行卡、手机卡用于盈利。自2022年10月份至2023年3月27日，该团伙为境外电诈团伙洗钱8400余万元。

至此，这个通过买卖香烟、利用虚拟货币交易为电诈犯罪团伙提供洗钱服务的犯罪链条被彻底打掉。

目前，陈某文、江某义等6名犯罪嫌疑人因涉嫌掩饰隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪，于某抖等17名犯罪嫌疑人因涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪被警方依法移送审查起诉。案件在逃嫌疑人的追捕及其余相关工作正有序开展。

警方提醒

这是一种新型电诈资金洗钱方式，通过线下买卖香烟等易变现货物的方法将非法资金洗白，之后兑换虚拟货币再次清洗并将资金转移至境外。

对于经营者来说，虽然获得了一定营业收入，但经营账户会因为涉诈被银行冻结，正常经营也会受到影响。

警方提醒广大香烟零售商，遇到以下行为特征的人一定要提高警惕：外地口音，穿着普通且多佩戴口罩或帽子等作为伪装；香烟大多会选择易出手、流通好的品种；通常会先行踩点，确定有大量现货后，数小时后返回购买；购买时会要求烟店先提供银行账户，发送给上级后，频繁看手机等待指令；钱款由上线从涉诈卡转账给烟店后，拿着烟迅速离开。

防电诈、反洗钱，人人有责，请广大市民一定提高警惕，切勿沦为违法犯罪人员的帮凶。

来源：太原新闻网